Studia realizowane przy Katedrze Bankowości i Globalnego Systemu Finansowego UEK
Adresaci studiów:
Studia podyplomowe „Digital banking: ryzyko operacyjne i compliance” są skierowane przede wszystkim do osób pracujących lub planujących rozwój zawodowy w sektorze bankowym, finansowym i fintechowym. Program jest adresowany do pracowników banków, instytucji finansowych oraz firm technologicznych współpracujących z branżą finansową, szczególnie tych zajmujących się zarządzaniem ryzykiem operacyjnym, funkcją compliance, audytem, bezpieczeństwem informacji, cyberbezpieczeństwem i kontrolą wewnętrzną.
Kierunek jest również dobrym wyborem dla specjalistów IT związanych z cyfryzacją usług finansowych oraz osób zainteresowanych nowoczesnymi technologiami wykorzystywanymi w bankowości cyfrowej. Program obejmuje zagadnienia związane z ryzykiem operacyjnym, compliance, ochroną danych, cyberzagrożeniami, regulacjami bankowymi oraz transformacją cyfrową sektora finansowego, przygotowując uczestników do pracy na stanowiskach związanych z nadzorem, kontrolą i bezpieczeństwem procesów w dynamicznie rozwijającej się bankowości cyfrowej.
Cel studiów:
Celem studiów podyplomowych „Digital banking: ryzyko operacyjne i compliance” jest przygotowanie uczestników do efektywnego funkcjonowania w nowoczesnym sektorze bankowym i finansowym poprzez zdobycie wiedzy oraz praktycznych kompetencji z zakresu zarządzania ryzykiem operacyjnym, compliance oraz cyfrowej transformacji usług finansowych. Studia mają na celu rozwinięcie umiejętności identyfikowania i ograniczania ryzyk związanych z działalnością instytucji finansowych, zapewniania zgodności procesów z obowiązującymi regulacjami prawnymi oraz wdrażania nowoczesnych rozwiązań technologicznych wspierających bezpieczeństwo i efektywność bankowości cyfrowej. Program kształcenia umożliwia także zdobycie wiedzy dotyczącej cyberbezpieczeństwa, ochrony danych, regulacji sektora finansowego oraz zarządzania procesami w środowisku cyfrowym, przygotowując słuchaczy do pracy w dynamicznie rozwijającym się obszarze bankowości cyfrowej i firmach fintech.
Program studiów:
| LP. | NAZWA PRZEDMIOTU | LICZBA GODZIN | PUNKTY ECTS |
| 1 | Wprowadzenie do bankowości cyfrowej | 20 | 4 |
| 2 | Sieć bezpieczeństwa finansowego | 10 | 2 |
| 3 | Ochrona konsumenta na cyfrowym rynku finansowym | 10 | 2 |
| 4 | Regulacje dotyczące bankowości cyfrowej | 20 | 4 |
| 5 | Ryzyko operacyjne w bankowości | 20 | 4 |
| 6 | Cyberbezpieczeństwo w instytucjach finansowych | 20 | 4 |
| 7 | Compliance w bankowości cyfrowej | 20 | 4 |
| 8 | AML/CFT w środowisku cyfrowym | 20 | 3 |
| 9 | Zarządzanie danymi i sztuczna inteligencja w bankowości | 20 | 3 |
| Razem | 160 | 30 |
Czas trwania studiów i liczba godzin:
Zajęcia na kierunku Digital banking: ryzyko operacyjne i compliance w ramach studiów podyplomowych odbywać się będą w formie stacjonarnej i zdalnej. Zajęcia będą odbywać się tylko w soboty w godzinach 9:00 – 18:00. Wymiar godzin studiów podyplomowych to 160 godzin. Czas trwania studiów podyplomowych to dwa semestry. Język prowadzenia studiów: polski.
Warunki oraz sposób zaliczenia studiów:
Zaliczenia semestrów odbywają się w formie pisemnych egzaminów semestralnych. Na zakończenie studiów uczestnicy przystępują do ustnego egzaminu końcowego. Ukończenie studiów wymaga uzyskania pozytywnych ocen ze wszystkich egzaminów oraz udziału w zajęciach.
Efekty uczenia się (kliknij, aby rozwinąć)
| Efekty uczenia się dla studiów podyplomowych | ||||
| Jednostka prowadząca: | Katedra Bankowości i Globalnego Systemu Finansowego UEK | |||
| Nazwa studiów podyplomowych: | Digital banking: ryzyko operacyjne i compliance | |||
| Dziedzina nauki: | Nauki społeczne | |||
| Profil studiów: | ogólnoakademicki | |||
| Poziom PRK | 7 | |||
| Poziom studiów: | podyplomowe | |||
| Liczba semestrów: | 2 | |||
| Symbol efektu uczenia się dla kierunku | ESM | Odniesienie do charakterystyk efektów uczenia się | ||
| P_W (WIEDZA) Uczestnik zna i rozumie: | ||||
| DBRC_W1 | w pogłębionym stopniu, teorie i koncepcje oraz zależności ekonomiczno–społeczne stanowiące pogłębioną wiedzę z zakresu bankowości cyfrowej | P7S_WG | ||
| DBRC_W2 | prawne, organizacyjne i etyczne uwarunkowania wykonywania działalności zawodowej w ramach studiowanego kierunku studiów Digital banking: ryzyko operacyjne i compliance | P7S_WK | ||
| DBRC_W3 | w pogłębionym stopniu funkcjonowanie podmiotów związanych z nowymi technologiami w bankowości | P7S_WG | ||
| DBRC_W4 | w pogłębionym stopniu proces zmian zachodzący w obszarze ryzyka operacyjnego i compliance w bankowości | P7S_WG | ||
| P_U (UMIEJĘTNOŚCI) Uczestnik potrafi: | ||||
| DBRC _U1 | wykorzystać posiadaną wiedzę do twórczego formułowania i rozwiązywania złożonych oraz niestandardowych problemów związanych z zarządzaniem ryzykiem operacyjnym i compliance w bankowości cyfrowej | P7S_UW | ||
| DBRC _U2 | dobierać i stosować właściwe metody i narzędzia, w tym zaawansowane techniki informacyjne, do rozwiązywania pojawiających się problemów w zakresie zarządzania ryzykiem operacyjnym i compliance | P7S_UW | ||
| DBRC_U3 | kierować pracą zespołu, współdziałać z innymi osobami w ramach prac zespołowych przyjmując postawę lidera, motywować i inspirować członków zespołu do aktywności | P7S_UO | ||
| DBRC_U4 | komunikować się na tematy związane z zarządzaniem ryzykiem operacyjnym i kontrolą z szerokim i zróżnicowanym kręgiem odbiorców i partnerów | P7S_UK | ||
| DBRC_U5 | samodzielnie planować i realizować własne uczenie się przez całe życie | P7S_UU | ||
| P_K (KOMPETENCJE SPOŁECZNE) Uczestnik jest gotów do: | ||||
| DBRC_K1 | uznawania znaczenia wiedzy w rozwiązywaniu problemów z zakresu zagadnień zarządczych i praktycznych dotyczących ryzyka operacyjnego i compliance | P7S_KK | ||
| DBRC_K2 | do wypełniania zobowiązań społecznych oraz inspirowania i organizowania działalności na rzecz środowiska społecznego | P7S_KO | ||
| DBRC_K3 | do odpowiedzialnego pełnienia ról zawodowych z uwzględnieniem zmieniających się potrzeb społecznych, w tym do podtrzymywania odpowiedniego etosu zawodu. | P7S_KR | ||
Objaśnienia oznaczeń w symbolach dotyczących kierunku studiów podyplomowych:
Skrót – kierunek studiów podyplomowych Digital banking: ryzyko operacyjne i compliance (DBRC)
W – kategoria wiedzy
U – kategoria umiejętności
K – kategoria kompetencji społecznych
1, 2, 3 i kolejne – numer efektu uczenia się
Objaśnienia oznaczeń w odniesieniach do charakterystyk efektów uczenia się
P – poziom Polskiej Ramy Kwalifikacji (PRK)
P7S – charakterystyka drugiego stopnia poziomu 7 PRK
P7U_W – charakterystyka uniwersalna (WIEDZA):
P7S_WG – charakterystyka drugiego stopnia (zakres i głębia)
P7S_WK – charakterystyka drugiego stopnia (kontekst)
P7U_U – charakterystyka uniwersalna (UMIEJĘTNOŚCI):
P7S_UW – charakterystyka drugiego stopnia (wykorzystanie wiedzy)
P7S_UK – charakterystyka drugiego stopnia (komunikowanie się)
P7S_UO – charakterystyka drugiego stopnia (organizacja pracy)
P7S_UU – charakterystyka drugiego stopnia (uczenie się)
P7U_K – charakterystyka uniwersalna (KOMPETENCJE SPOŁECZNE):
P7S_KK – charakterystyka drugiego stopnia (oceny/krytyczne podejście)
P7S_KO – charakterystyka drugiego stopnia (odpowiedzialność)
P7S_KR – charakterystyka drugiego stopnia (rola zawodowa
Skrócone karty przedmiotów:
| Nazwa przedmiotu |
| Wprowadzenie do bankowości cyfrowej |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu teorie, koncepcje oraz zależności ekonomiczno-społeczne związane z funkcjonowaniem bankowości cyfrowej oraz podmiotów wykorzystujących nowe technologie w sektorze finansowym. (DBRC_W1, DBRC_W3; P7S_WG) Umiejętności: Uczestnik potrafi wykorzystywać wiedzę oraz nowoczesne narzędzia informacyjne do analizowania procesów transformacji cyfrowej i rozwiązywania problemów związanych z funkcjonowaniem bankowości cyfrowej. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do uznawania znaczenia wiedzy i nowych technologii w rozwiązywaniu problemów praktycznych sektora finansowego oraz odpowiedzialnego pełnienia ról zawodowych. (DBRC_K1, DBRC_K3; P7S_KK, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Istota i rozwój bankowości cyfrowej. Modele bankowości elektronicznej i mobilnej. Fintech i innowacje finansowe. Open banking i PSD2. Transformacja cyfrowa sektora finansowego. Wpływ nowych technologii na relacje z klientem. |
| Nazwa przedmiotu |
| Sieć bezpieczeństwa finansowego |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu zasady funkcjonowania instytucji odpowiedzialnych za stabilność systemu finansowego oraz regulacyjne i organizacyjne uwarunkowania bezpieczeństwa rynku finansowego. (DBRC_W2, DBRC_W4; P7S_WG, P7S_WK) Umiejętności: Uczestnik potrafi analizować mechanizmy ograniczania ryzyka systemowego oraz dobierać właściwe rozwiązania wspierające bezpieczeństwo instytucji finansowych. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego działania na rzecz stabilności systemu finansowego oraz współpracy z otoczeniem instytucjonalnym. (DBRC_K2, DBRC_K3; P7S_KO, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Pojęcie i znaczenie sieci bezpieczeństwa finansowego. Rola banku centralnego. System gwarantowania depozytów. Nadzór nad rynkiem finansowym. Zarządzanie kryzysowe w sektorze bankowym. Stabilność systemu finansowego w środowisku cyfrowym. |
| Nazwa przedmiotu |
| Ochrona konsumenta na rynku cyfrowym rynku finansowym |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu prawne, organizacyjne i etyczne aspekty ochrony konsumenta korzystającego z usług finansowych w środowisku cyfrowym. (DBRC_W2; P7S_WG) Umiejętności: Uczestnik potrafi identyfikować problemy związane z ochroną klienta rynku finansowego oraz stosować odpowiednie regulacje i narzędzia wspierające bezpieczeństwo konsumentów. (DBRC_U1, DBRC_U4; P7S_UW, P7S_UO) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego pełnienia ról zawodowych z uwzględnieniem ochrony interesów klientów oraz standardów etycznych. (DBRC_K2, DBRC_K3; P7S_KO, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Prawa konsumenta na rynku finansowym. Ochrona danych osobowych klientów. Bezpieczeństwo usług cyfrowych. Reklamacje i odpowiedzialność instytucji finansowych. Nadużycia i cyberzagrożenia wobec klientów. Edukacja finansowa konsumentów. |
| Nazwa przedmiotu |
| Regulacje w bankowości cyfrowej |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu regulacje prawne oraz organizacyjne uwarunkowania funkcjonowania bankowości cyfrowej i nowych technologii finansowych. (DBRC_W2, DBRC_W3; P7S_WG) Umiejętności: Uczestnik potrafi interpretować przepisy prawa oraz stosować odpowiednie rozwiązania compliance w działalności instytucji finansowych. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego wykonywania obowiązków zawodowych zgodnie z regulacjami i standardami rynku finansowego. (DBRC_K1, DBRC_K3; P7S_KK, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| System regulacji rynku finansowego. PSD2/3 i open banking. DORA i cyberodporność sektora finansowego. RODO w bankowości cyfrowej. Regulacje dotyczące usług płatniczych. Rozporządzenie o sztucznej inteligencji (AI Act 2026) |
| Nazwa przedmiotu |
| Ryzyko operacyjne w bankowości |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu procesy oraz zmiany zachodzące w obszarze zarządzania ryzykiem operacyjnym w instytucjach finansowych. (DBRC_W4; P7S_WK) Umiejętności: Uczestnik potrafi identyfikować, analizować i ograniczać ryzyko operacyjne przy wykorzystaniu odpowiednich metod i narzędzi zarządczych. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do uznawania znaczenia zarządzania ryzykiem operacyjnym w zapewnianiu bezpieczeństwa organizacji i interesariuszy. (DBRC_K1; P7S_KK) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Istota ryzyka operacyjnego. Źródła i klasyfikacja ryzyka operacyjnego. Metody identyfikacji i pomiaru ryzyka. System kontroli wewnętrznej. Zarządzanie incydentami i ciągłość działania. Raportowanie ryzyka operacyjnego. |
| Nazwa przedmiotu |
| Cyberbezpieczeństwo w instytucjach finansowych |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu zagadnienia związane z cyberbezpieczeństwem oraz funkcjonowaniem systemów ochrony informacji w sektorze finansowym. (DBRC_W2, DBRC_W3; P7S_WG) Umiejętności: Uczestnik potrafi dobierać i stosować narzędzia wspierające ochronę systemów informatycznych oraz reagowanie na incydenty bezpieczeństwa. (DBRC_U2, DBRC_U3; P7S_UW, P7S_UK) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego działania na rzecz bezpieczeństwa informacji oraz współpracy w zespołach odpowiedzialnych za cyberbezpieczeństwo. (DBRC_K2, DBRC_K3; P7S_KO, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Podstawy cyberbezpieczeństwa. Zagrożenia cybernetyczne w sektorze finansowym. Ochrona danych i systemów IT. Zarządzanie incydentami bezpieczeństwa. Cyberodporność organizacji finansowych. Standardy i regulacje bezpieczeństwa IT. |
| Nazwa przedmiotu |
| Compliance w bankowości cyfrowej |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu organizacyjne, prawne i etyczne aspekty compliance w instytucjach finansowych działających w środowisku cyfrowym. (DBRC_W2, DBRC_W4; P7S_WG, P7S_WK) Umiejętności: Uczestnik potrafi stosować procedury compliance oraz rozwiązywać problemy związane z zapewnieniem zgodności działalności bankowej z regulacjami. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego pełnienia funkcji związanych z nadzorem zgodności i promowania etycznych standardów działania. (DBRC_K1, DBRC_K3; P7S_KK, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Istota i funkcje compliance. System zarządzania zgodnością w instytucjach finansowych. Zasady etyczne i standardy profesjonalnego zachowania w bankowości. Monitoring i raportowanie compliance. Konsekwencje braku zgodności. Compliance w środowisku cyfrowym: prywatność danych i AI |
| Nazwa przedmiotu |
| AML/CFT w środowisku cyfrowym |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu regulacje i mechanizmy przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w środowisku cyfrowym. (DBRC_W2, DBRC_W4; P7S_WG, P7S_WK) Umiejętności: Uczestnik potrafi wykorzystywać metody analizy ryzyka AML/CFT oraz stosować narzędzia wspierające monitorowanie transakcji i identyfikację nadużyć. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego działania na rzecz bezpieczeństwa obrotu finansowego oraz przeciwdziałania przestępczości finansowej. (DBRC_K1, DBRC_K3; P7S_KK, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Podstawy AML/CFT. Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC). Monitorowanie transakcji finansowych. Analiza ryzyka AML/CFT. Technologie wspierające wykrywanie nadużyć. Obowiązki instytucji obowiązanych. |
| Nazwa przedmiotu |
| Zarządzanie danymi i sztuczna inteligencja w bankowości |
| Język prowadzenia zajęć |
| Język polski |
| Realizowane efekty uczenia się |
| Wiedza: Uczestnik zna i rozumie w pogłębionym stopniu znaczenie danych oraz nowych technologii, w tym sztucznej inteligencji, w funkcjonowaniu nowoczesnej bankowości. (DBRC_W1, DBRC_W3; P7S_WG) Umiejętności: Uczestnik potrafi wykorzystywać zaawansowane techniki informacyjne i narzędzia analityczne do rozwiązywania problemów związanych z przetwarzaniem danych w sektorze finansowym. (DBRC_U1, DBRC_U2; P7S_UW) Kompetencje społeczne: Uczestnik jest gotów do odpowiedzialnego wykorzystywania danych i technologii AI z uwzględnieniem aspektów etycznych i społecznych. (DBRC_K2, DBRC_K3; P7S_KO, P7S_KR) |
| Treści programowe przedmiotu |
| Zarządzanie danymi w instytucjach finansowych. Big Data i analityka danych. Sztuczna inteligencja w bankowości. Automatyzacja procesów finansowych. Etyka i bezpieczeństwo AI. Wykorzystanie machine learning w analizie ryzyka. |